Новият Swift.com измама: Преструвайте булките!

Като клиент или брокер сте били в безопасност, ако сте настоявали вашият BG / SBLC доставчик да изпрати swifts до вашия монетизатор на swift.com. За съжаление новата реалност е, че това вече не е вярно! През последните 2 седмици открихме, че някои подли доставчици на BG / SBLC са накарали банките им да изпратят "Корпоративен до корпоративен" swifts на swift.com към нашата банка за осигуряване на приходи.

Това е ново ниско ниво на ИЗМАМА и ние пишем тази статия, за да предупредим клиенти и брокери, преди твърде много да бъдат хванати в мрежата. Това не е измама, защото суифтът, който изпращат, е истински, но е измамен, защото суифтът, който изпращат, е практически безполезен.

А"Корпоративен до корпоративен"Swift е мним бърз, това е най-голямата измама, така че ние предупреждаваме срещу това и разкриваме практиката. Да си информиран означава да си предупреден!

Финансиране на сигурна платформа - преструвайте се, че Swifts са разкрити

Проблемът: Мрежата swift.com има 3 нива на swift:

Брюксел автентифициран - Brussels Authenticated swifts имат най-висока достоверност и рейтинг, защото са независимо проверени и удостоверени от swift.com в Брюксел.
От банка до банка - Високо ценена и проверена банка за банка.
Корпоративен до корпоративен - Използва се от всяка от над 11,000 XNUMX компании, свързани към swift.com. Съобщение с ниска достоверност, което не може да бъде удостоверено от Swift.com в Брюксел и често съобщенията не могат да бъдат използвани от получаващата банка, освен ако изпращащата банка не предостави Exchange Key за съобщението.

И така, ето я измамата..... Вие поръчвате 500M MT799 и MT760 от вашия доставчик на SBLC, доставчикът на SBLC конфигурира договора за доставка за вашия банков инструмент, така че ако вашата банка отговори на техния swift.com MT799 или вашата банка не Монетизирайте MT760, след което той анулира договора и запазва вашия депозит!

След това доставчикът на SBLC изпраща на вашата банка swift.com Корпоративен до корпоративен Swift MT799 и ви дава копие на swift, защото е истински swift! Проблемът е, че swift е изпратен Корпоративен до корпоративен вашата банка няма достъп до използването на MT799 без доставката на банката издател също да предостави ключ за обмен на съобщения. Ако никога не предоставят ключ за обмен на съобщения..... ти си мъртъв във водата!

Трудното в тази стратегия е, че НЕ е измама, защото банката-издател наистина изпраща swift в мрежата на swift.com. Но тъй като бързият е изпратен "Корпоративен до корпоративен"вашата банка не може да го използва без ключ за обмен на съобщения!

Използвайки тази стратегия, доставчикът на SBLC ефективно настройва транзакцията да се провали и следователно е гарантирано, че законно може да задържи вашия депозит! И неприятният обрат е, че вашата банка не може да направи нищо, за да спаси сделката без ключ за обмен на съобщения.

Имахме много голяма международна банка с пазарна капитализация от над 68 милиарда долара, изпрати ни "Корпоративен до корпоративен" Mt760 swift за няколкостотин милиона долара наскоро. Ние потвърдихме получаването на swift, но тъй като ключът за обмен на съобщения не беше доставен, целият Mt760 беше безполезен!

Решение: Сега настояваме във всички наши споразумения за осигуряване на приходи, че ако клиентите доставят инструменти чрез swift, те ги доставят чрез Swift.com Brussels Authenticated MT799 / MT760. Това изискване защитава нашите клиенти и защитава нас, препоръчваме ви също да го приложите.